Политика KYC и AML

U praksi, KYC na Srbija Invest znači da prikupljamo i potvrđujemo mali skup osnovnih podataka o vama: vaše puno pravno ime, datum vašeg rođenja, vašu državu boravka, vaše kontaktne podatke i metodu plaćanja koju namerate da koristite. Poredimo detalje koje ste uneli u formu za prijavu sa detaljima prikazanim na dokumentima koje ste učitali.

Šta ne činimo

Ne tražimo vašu lozinku za onlajn bankarstvo, vašu potpunu PIN od kartice ili daljinski pristup vašem uređaju. Nijedan član našeg tima nikada to neće tražiti. Svaka poruka koja to traži nije od nas i trebala bi biti prijavljena preko obrascza za zloupotrebu.

Ako vam odluka nije jasna, kontaktirajte podršku i pitajte razlog. Gde nam zakon to dozvoljava, objasnićemo.

AML kontrole su šire od jednokratne provere identiteta. Obuhvataju klasifikaciju rizika novih računa, sankcionisane i screening liči sa političkim uticajem, ograničenja na neobične obrasce finansiranja, čuvanje registara, internu eskalaciju sumnjive aktivnosti i, gde to primenjivo zakon zahteva, prijavu kompetentnom organu.

Tamo gde se AML pravila i uputstva klijenta sukobljavaju, AML pravila imaju prioritet. To može značiti odloženu transakciju, zahtev za dodatne dokumente ili ograničen račun dok se pitanje ne reši.

1. Dokument o identitetu

Dokument izdatu od strane vlasti koji prikazuje vašu fotografiju, potpuno ime, datum rođenja, broj dokumenta i datum isteka. Često prihvaćeni tipovi su pasoš, nacionalna lična karta ili vozačka dozvola gde se izdaje kao fotografski dokument identiteta. Dokument mora biti validan i ne sme biti istekao.

2. Dokaz o adresi

Skorašnji dokument, obično izdan u poslednjih nekoliko meseci, koji prikazuje vaše ime i vašu stambenu adresu onako kako se pojavljuje na vašem računu. Tipični primeri su izjava o komunalnim uslugama, izjava banke ili kartice, lokalna poreskа ili opštinska obaveštenja, ili zvanično pismo od javne vlasti. Poštanski sandučići i adrese koje pripadaju nekoj drugoj osobi se ne prihvataju.

3. Dokaz o načinu plaćanja

Dokaz da instrument finansiranja pripada vama. Za karticu, to je obično slika kartice koja prikazuje vaše ime, prve šest i poslednje četiri cifre i datum isteka, sa ostalim ciframa i kodom bezbednosti pokrivenim. Za prenos sa bankovnog računa, to je izvod ili potvrda na vašem ime koji prikazuje identifikator računa. Za elektronski novčanik, snimak ekrana profila računa koji prikazuje vaše ime i identifikator računa.

Formati i veličina datoteke

Limite učitavanja, prihvaćeni tipovi datoteka i svi dodatni zahtevi za dokumente prikazani su u oblasti verificiranja vašeg računa. Dokumenti na jeziku koji nije jeziku računa mogu zahtevati prevod; tim za usklađenost će vam reći da li to važi.

1. 01

   Registracija

   Kreirajte račun sa vašim pravim pravnim imenom, datumom rođenja, državo boravka, e-poštom i brojem telefona. Podaci koji se ne poklapaju sa vašim dokumentima su najčešći uzrok odloženja.

2. 02

   Potvrdite kontakt podatke

   Potvrdite svoju e-poštu i, gde je traženo, vaš broj telefona. Ovo dokazuje da kontaktni kanali pripadaju vama.

3. 03

   Učitajte dokument o identitetu

   Učitajte stranice koje sadrže vašu fotografiju i lične podatke. Neke provere uključuju kratak video snimak živosti ili selfie korak da potvrde da dokument pripada osobi koja ga drži.

4. 04

   Učitajte dokaz o adresi

   Učitajte skorašnji kvalifikujući dokument na vaše ime na adresi na fajlu.

5. 05

   Potvrdite način plaćanja

   Dostavite dokaz o instrumentu koji ćete koristiti za finansiranje i primanje povlačenja sredstava.

6. 06

   Provjera i pregled

   Naš tim za usklađenost pregledava dosje, provodi potrebnu provjeru sankcija i rizika, te odobrava račun ili traži ispravku.

7. 07

   Potvrda

   Primaćete obavijest kada se status računa promijeni. Trenutni status je uvijek vidljiv u području provjere vašeg računa.

• Pružite tačne, trenutne i potpune informacije i čuvajte je ažurnom.
• Koristite samo vlastita sredstva i vlastite instrumente za plaćanje - nikada čужа.
• Vodite samo jedan račun i čuvajte kredencijale privatnim.
• Odgovorite na zahteve za dokumente u roku navedenom u zahtevu.
• Bez odlaganja nas obaveste ako promenite zemlju boravka, pravno ime ili način plaćanja.
• Odmah prijavite bilo koji sumnjivi neovlašćeni pristup vašem računu.

Podnošenje falsifikovanih ili izmenjenih dokumenata je ozbiljna stvar. Dovodi do zatvaranja računa i, gde to zakon zahteva, obaveštavanja nadležnog organa.

Vremena pregleda ovise o količini podataka, kvaliteti učitavanja i o tome je li pokrenuta bilo koja dodatna provjera. Vrijeme obrade koje se primjenjuje na vaš račun, zajedno sa trenutnim statusom svakog dokumenta, prikazano je u vašem području računa - ta objavljena brojka je ona na koju treba da se oslonite, a ne na bilo koju brojku navedenu drugdje.

• Jасне, potpune, neuređene učitane datoteke pregledavaju se najbrže.
• Zahtjevi podneseni izvan radnog vremena stavljaju se u red čekanja za sljedeći radni dan.
• Pojačana provjera, gdje je potrebna, dodaje vrijeme i o tome se komunicira sa vama.

1. 01

   Zakonska obaveza

   Službe koje drže ili prenose sredstva klijenta generalno moraju identifikovati svoje klijente pre nego što pruže uslugu. Ovo nije opciono i primenjuje se na svaki račun bez izuzetka.

2. 02

   Zaštita vašeg novca

   Verifikacija vezuje račun na jednog identifikovnog vlasnika. Čini preuzimanje računa mnogo teže, i to znači da povlačenja mogu biti poslata samo na metodu plaćanja za koju je dokazano da vam pripada.

3. 03

   Čuvanje platforme čistom

   Screening čuva sankcionirane strane i anonimnu aktivnost školjki sa platforme, što štiti svakog drugog klijenta koji je koristi.

4. 04

   Brža plaćanja kasnije

   Račun verificiran unapred ne mora da se zaustavlja na provere u vreme povlačenja sredstava, što je upravo onda kada su odloženja najmanje poželjna.

Šta se prati

Obrasci finansiranja i povlačenja sredstava, izmene instrumenata plaćanja, izmene zemlje ili podataka za kontakt, aktivnost koja se ne slaže sa profilom koji ste dali pri registraciji, i svaka aktivnost koju označe naši alati za skrining.

Šta može biti posledica

• Zahtev za osveženim dokumentima ili objašnjenje o izvoru sredstava.
• Privremeno zadržavanje određene transakcije dok se pregleda.
• Prilagođavanje limitima objavljenih na vašem računu.
• Ograničenje ili zatvaranje računa gde to zakon zahteva.

Zapisi

Podaci o identifikaciji i zapisi o transakcijama se čuvaju u periodu koji zahteva primenjivo zakonodavstvo nakon završetka odnosa, i obrađuju se u skladu sa našim Politikom privatnosti. U određenim okolnostima zakon nas sprečava da klijentu saopštimo da je izveštaj podnet.

Licence i regulatorne informacije